Silencieux, du fond, sans faire de bruit. Mais ils sont devenus une pièce maîtresse, essentielle, essentielle dans la lutte contre le blanchiment d’argent. Ce sont les registraires (immobilier et commercial). Ils sont les premiers à lever la main et à signaler toute opération « suspecte ».
Parce que nous parlons d’une «entreprise» qui grandit année après année. On parle, selon les chiffres officiels, d’un mouvement économique qui dépasse 140 000 millions d’euros par an, soit plus de 1 % du PIB de l’ensemble Union européenne.
Et la grande majorité des opérations cherchent à se déguiser en mouvements d’affaires ou en achat de propriétés. Et les agents d’enregistrement ont un rôle clé dans la détection des opérations « suspectes », le filtrage de celles qui ont une réelle solvabilité d’illégalité et la transmission de l’information à sepblac, Police nationale et garde civile pour canaliser les enquêtes.
Les 15 et 16 juin prochains, se dérouleront à Madrid une réunion internationale des délégations de tous les registres du commerce européens et des associations de Amérique latine, Asie Oui Afrique Son objectif : valoriser la contribution des agents d’enregistrement à la lutte contre le blanchiment d’argent, le crime organisé et le financement du terrorisme.
Deux situations ont beaucoup retenu l’attention ces derniers mois. Pendant la pandémie et le confinement, l’activité de blanchissage a considérablement diminué : ils ne pouvaient pas se déplacer et la circulation des entreprises et l’acquisition de propriétés se sont également relâchées. Mais une fois les restrictions levées, il y a eu un effet de « débouchage » ou « d’amarrage » et une forte augmentation des activités « suspectes » a été détectée.
Et maintenant, l’augmentation se produit et est liée à la guerre d’Ukraine. Depuis que Poutine a commencé la guerre, les opérations présumées de blanchiment d’argent détectées au niveau européen se sont également multipliées. L’activité des groupes criminels a considérablement augmenté car, selon les spécialistes, les complots organisés des pays de l’Est augmentent leurs profits de la guerre.
Au cours des quatre dernières années, plus de 86 000 alarmes ont été émises à partir des registres. Ce n’est qu’en 2020, avec les confinements dus au Covid, que moins d’opérations suspectes ont été enregistrées. En 2018, il y en avait 22 594; en 2019, ils s’élevaient à 31 798. En 2020, ils sont tombés à 24 951, mais en 2021, l’effet «débouchage» a porté le chiffre à 28 684.
Dans le cas des alertes détectées à partir de la sphère commerciale, la plupart se sont produites dans Madrid, Catalogne Oui Les palmiers des Grandes Canaries. Dans le cas de la propriété, ils se concentrent davantage sur Andalousie, Valence, Madrid, Catalogne Oui Baléares, selon les données officielles.
Après la grande opération contre le blanchiment d’argent Baleine blanche Des systèmes de coordination améliorés ont été mis en place pour améliorer tous les systèmes et accroître la capacité de détection des opérations de blanchiment de capitaux. Mais ils se sont heurtés à un premier problème : « la surcharge d’informations ». Il était impossible de renvoyer directement toutes les transactions suspectes au Forces de sécurité responsable de la lutte contre le blanchiment d’argent. Et un système de « screening » a été lancé par les bureaux d’enregistrement, un « filtre préalable » pour agir avec plus de précision.
Et d’où viennent les alarmes de l’enregistreur ? Au Centre d’enregistrement anti-blanchiment (CRAB), l’organisme centralisé de prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme de la Collège des registraires d’Espagne, qui agit en pleine autonomie technique. Il ne reçoit pas d’ordres des organes de l’organisation collégiale. Devant le centre José Miguel Tabars, qui est également le vice-doyen du Collège des registraires.
Le centre a pour fonction principale d’intensifier et de canaliser la collaboration des greffiers avec les autorités judiciaires, policières et administratives, chargées de la prévention et de la répression du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme, sans préjudice de la responsabilité directe des greffiers, et permettant un niveau de spécialisation plus élevé dans ces tâches au sein du collectif.
Le centre procède à une analyse intégrée des opérations circonstancielles transmises par les agents d’enregistrement, ainsi que celles détectées par l’analyse des fichiers et bases de données du registre à l’initiative du centre lui-même, ou à la suite d’enquêtes ouvertes par les autorités compétentes, et sa saisine, le cas échéant, du Service Exécutif.
Comme l’explique Tabars lors d’une conversation avec EL MUNDO, l’outil de registre est essentiel pour détecter et poursuivre les opérations de blanchiment d’argent. Il avertit que le crime organisé évolue davantage vers le blanchiment de ses profits dans le « monde numérique, déplaçant ses priorités des ‘paradis’ fiscaux historiques ».
Le responsable du Centre d’enregistrement anti-blanchiment d’argent (CRAB) considère que le congrès qui se tiendra en Espagne est essentiel, car il permet l’échange d’expériences entre les registraires de toute l’Europe et l’approfondissement des relations avec des professionnels d’Amérique, d’Asie et d’Afrique. « L’interconnexion en Europe est déjà un fait. Mais nous devons aller de l’avant et toujours améliorer nos actions car les ‘méchants’ innovent toujours et essaient de garder une longueur d’avance. » Les réseaux de blanchiment sont de plus en plus complexes, explique-t-il.
Parce que le crime organisé est l’une des grandes préoccupations de l’Union européenne. Comment expliquez-vous de europol, en un an, les criminels ont gagné près de 140 milliards d’euros en argent lié au crime dans l’Union européenne, soit 1 % du PIB de l’UE. Plus que le PIB de certains de nos États membres. Argent utilisé par les criminels pour payer des intermédiaires, des hommes de paille et des tueurs à gages.
